大众网记者徐浩通讯员刘晓菲潍坊报道
“感谢建行工作人员的担当、敢为，使我被骗走的30万元失而复得。”6月17日下午，客户刘某怀着激动的心情，从河北省黄骅市跨越近300公里，专程将一面印有“雷霆出击护民财产万里追赃为民挽损”的锦旗送到建设银行潍坊潍城支行工作人员手中。这面承载着客户诚挚谢意和高度认可的锦旗，背后是一场惊心动魄的反诈保卫战，更见证了潍坊建设银行全力守护民众“钱袋子”的责任担当。
6月16日下午，客户王某来到建设银行潍城支行营业室办理大额转账业务，欲将其建行卡内30万元跨行转至名下他行账户。业务办理过程中，柜员察觉到客户神情紧张，在核查转账用途时，王某称“资金是朋友归还的借款”，并主动出示了其与汇款人当天催款的微信聊天记录及以前的借条。客户的主动行为更引起了柜员警惕，随着尽职调查的深入，柜员进一步发现“端倪”，该客户的30万元为当天入账当天转账，且其账户状态为“暂停非柜面”。柜员凭借敏锐职业警觉，立即联系网点负责人协助核实。
为保障客户的资金安全，防止潜在的风险和欺诈行为，网点负责人通过客户王某提供的“借款人”手机号开展电话信息核实，“借款人”接听后像早有准备，应对中有问必答、对答切题。至此，该笔30万大额转账业务的真实性核实结果，看起来无懈可击，可凭借反诈工作积累的经验，网点负责人细微洞察到明显蹊跷：客户王某只有当天与“借款人”的债务追讨聊天记录；出示的借条纸张、笔迹及手印明显较新，疑似伪造。网点负责人又根据借条中的信息，查询到30万元汇款人“刘某”在系统中留存的手机号，发现前后两个手机号不相符，便通过系统留存手机号再次开展电话核实，发现两次接电话的“借款人”不是同一人，且真实的刘某在经网点负责人说明情况后，已经意识到自己被网络诈骗，急切地恳请建行拦截资金，挽回其经济损失。
网点负责人以“需要进一步核实信息”为由回避客户王某，迅速启动警银联动机制，协助警方争分夺秒搭建起跨省反诈防线，最终成功拦截资金转移，顺利将30万元资金返还至刘某账户。
近年来，电信网络诈骗案件呈高发态势，严重威胁群众财产安全。为筑牢反诈防线，建行潍坊潍城支行将继续履行银行业风险防控社会责任，构建起常态化警银联动机制，筑牢守护金融消费者财产安全的坚实盾牌。
编辑：社会 来源：大众网
