近日，江苏证监局发布多则行政监管措施决定，对江苏江阴农商银行、无锡农商银行、江苏江南农商银行三家机构在基金销售业务中存在的违规问题采取了相应监管措施，引发行业广泛关注。
江苏江阴农商银行在基金销售业务中暴露出多方面问题。制度建设上，未建立关于投资人信息安全及权益保障等的风险监测机制。内部控制和风险管理方面，现有制度未明确代销基金业务产品准入委员会或专门小组，由授信审查委员会代为履职且成员不含合规人员；部分相关业务人员未取得基金从业资格；未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；未审慎评估并完善基金销售业务与其他业务间的利益冲突防范机制。信息报送方面，反洗钱报备落实不到位。这些行为违反了多项相关规定，江苏证监局依据相应法规，对其采取出具警示函的行政监督管理措施，要求该行整改并在30天内提交书面整改报告。
早在今年4月28日，国家金融监督管理总局无锡监管分局披露的行政处罚信息公开表表明，江阴农商银行因重点领域数据不准确、表外金融衍生品类数据少计，被罚款60万元。与此同时，该行普惠金融部总经理薛长松、风险管理部员工盛华、公司金融部总经理朱晓伟，分别因重点领域数据不准确或表外金融衍生品类数据少计等问题被警告。
无锡农商银行的违规问题同样涉及多个领域。制度建设上，有关基金销售业务相关制度未根据业务实际及时更新。业务规范方面，未充分了解所销公募基金产品的投资范围、策略等，未对代销产品开展有效风险评估；通过互联网宣传部门代销基金产品时，未用专门技术系统统一管理、留痕和监控；个别销售网点未置备基金销售业务经营许可证。内部控制和风险管理上，合规风控人员未对新引入代销产品及管理机构进行合规审查；未将投资人长期投资收益等纳入考核；负责准入审批的委员会成员不含合规人员；未妥善处理业务间利益冲突。信息报送方面，存在未按规定报送基金销售业务部门负责人任职备案材料、离任审查报告及反洗钱报备不到位等问题。鉴于其违反了一系列相关规定，江苏证监局对其采取出具警示函的监管措施，要求限期整改并提交报告。
江苏江南农商银行也存在诸多违规情况。制度建设上，未建立基金销售产品风险等级评估标准等评定制度，未健全投资人信息安全及权益保障等风险监测机制。业务规范方面，代销基金宣传内容未经合规审核，未充分了解所销产品情况及开展有效风险评估。内部控制和风险管理上，部分人员无基金从业资格，未将投资人长期投资收益等纳入考核，合规风控人员未对新销售公募基金产品进行合规审查并出具意见，未设立产品准入委员会或专门小组，未妥善处理业务间利益冲突。信息报送方面，存在未按规定报送相关任职备案材料、离任审查报告及反洗钱报备不到位等问题。江苏证监局依据相关法规，对其采取责令改正的行政监督管理措施，要求30天内提交整改报告。
编辑：财经 来源：静默如初
