2026年1月4日，毕节农商银行营业部与公安机关紧密协作，通过精准识别与快速反应，成功拦截一起电信网络诈骗涉案资金，为一名外出务工人员挽回经济损失2.6万元。
当日上午，客户龚某到毕节农商银行营业部柜面要求取现2.6万元。柜员核查发现资金交易异常：该账户于2026年1月3日夜间由汇款人高某汇入一笔3万元资金，随后两分钟内分散转出4000元，且触发反诈预警系统、限额未能继续转出，符合“夜间转入、快进快出”异常交易特征；取现时，龚某不清楚汇款人姓名、电话号码等基本信息，却声称对方是自己的同村好友，资金来源是“向同村人借款”，说辞自相矛盾。
柜员判断龚某根本不认识交易对手高某，转入的3万元资金可能涉诈，立即向总行反诈部门反馈异常情况。反诈部门研判龚某存在出借账户接收诈骗资金的可能性，交易对手极大可能是被骗受害人，果断指导柜员管控账户，并紧急向毕节市公安局高新区分局案侦大队反诈中心报送可疑线索。
经反诈中心侦查，确认龚某出借账户接收并转移诈骗资金，涉诈资金来源于毕节籍外出江苏省常州市务工的受害者高某，其在网络购物时被骗将3万元转入龚某账户。毕节农商银行的精准识别与公安机关的及时介入，成功拦截诈骗资金2.6万元，为受害人高某挽回经济损失。
在反诈中心的帮助下，受害人高某到当地报案，龚某账户已被常州市公安机关冻结，现已依法启动资金返还程序，后续毕节农商银行将配合反诈中心将被骗资金返还至高某账户。
通讯员：廖姗
一审：金星
二审：李懿
三审：雷晓明
编辑：财经 来源：多彩贵州网
